دیوید لاک، بازرس ارشد اداره شکایت‌های مالی آسترالیا (AFCA)، می‌گوید که این اداره در ۱۲ ماه گذشته به ۶۰۰۰ پرونده مربوط به کلاهبرداری مالی رسیدگی کرده است.
به گفته او، به شمول موارد مرتبط به کلاهبرداری، این اداره در یک سال گذشته ۹۷ هزار شکایت مالی دریافت کرده که پیش از این سابقه نداشته است.
آقای لاک گفت: «ما از نزدیک شاهد هزینه‌های انسانی این جنایت سنگین و پیچیده مالی هستیم.»
«باعث خرسندی است که می‌بینیم بانک‌ها به صورت انفرادی ابتکارهایی را برای مبارزه با کلاهبرداری روی دست گرفته‌اند، اما ما از یک رویکرد منسجم‌تر در سراسر بخش مالی استقبال می‌کنیم.»
آقای لاک آیین‌نامه پیشنهادی حکومت برای رسیدگی به موارد کلاهبرداری را خوب توصیف کرد و گفت که باید معیارهای قابل اجرایی وجود داشته باشند موانع راه از سر راه مبارزه با کلاهبرداری بردارند.
در عین حال، مرکز ملی مبارزه با کلاهبرداری می‌گوید که در چهار ماه گذشته شاهد افزایش شدید در کلاهبرداری‌های مربوط به برنامه‌های وفاداری شرکت‌ها بوده است.
این مرکز به مشتریان توصیه می‌کند که مراقب پیامک‌ها یا ایمیل‌هایی باشند که ظاهراً از طرف شرکت‌های بزرگ و مشهور به آن‌ها فرستاده می‌شوند و می‌گویند که امتیازهای وفاداری (loyalty points) شان در حال منقضی شدن هستند.
کمیسیون رقابت و مصرف‌کننده آسترالیا (ACCC) که این مرکز را مدیریت می‌کند، می‌گوید که این پیامک‌ها و ایمیل‌ها حاوی لینک‌هایی به یک وبسایت جعلی هستند و در آن‌ها از مشتریان خواسته می‌شود که روی لینک کلیک کنند و جزئیات کارت اعتباری خود را برای استفاده از امتیازات وفاداری شان داخل کنند.
کلاهبرداران از این طریق موفق می‌شوند امتیازات وفاداری مشتریان را همراه با جزئیات ورود و اطلاعات شخصی آن‌ها سرقت کنند.
اکثر کلاهبرداری‌های این دسته مربوط به کارت امتیاز فرکونت فلایر (Frequent Flyer) شرکت هواپیمایی کوانتس و همچنین برنامه‌های وفاداری شرکت مخابراتی تلسترا و فروشگاه زنجیره‌ای کولز بوده‌اند.
کلاهبرداری‌های دیگری که باید مراقب آن‌ها باشیم:
کلاهبرداری سرمایه‌گذاری
به گفته کمیسیون رقابت و مصرف‌کننده آسترالیا، کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری بیشترین ضرر مالی در سال گذشته به آسترالیایی‌ها وارد کرده‌اند و ۱.۵ میلیارد دالر را از آن‌ها به سرقت برده‌اند.
جاستین انترشتاینر، مدیر اجرایی افکا، می‌گوید که در این نوع کلاهبرداری، افراد با خوش‌باوری از «وبسایتی که توسط کلاهبرداران ساخته شده و شبیه یک وبسایت سرمایه‌گذاری قانونی است»، رمزارز (کریپتوکارنسی) خریداری می‌کنند.
کلاهبرداری عاشقانه
کاساندرا کراس، محقق کلاهبرداری و استاد دانشگاه فناوری کوینزلند، می‌گوید یکی دیگر از فریبکاری‌های مالی که رو به رونق است و می‌تواند به‌شدت آسیب‌زا باشد، کلاهبرداری عاشقانه است.
به گفته او، کلاهبرداران «با استفاده از روش‌های سنتی با کسی رابطه عاشقانه برقرار می‌کنند تا با فریبکاری از آن‌ها پول بستانند.»
خانم کراس گفت، تاکتیک جدید آن‌ها این است که به جای درخواست مستقیم پول، از قربانی می‌خواهند در بیت‌کوین یا کریپتوکارنسی سرمایه‌گذاری کنند.
مراقب پیامک‌های ناشناس باشید
یکی از تاکتیک‌های رایج کلاهبرداران، ارسال پیامک‌هایی است که در ظاهر از طرف یک بانک یا اداره مالیات آسترالیا فرستاده شده و در آن‌ها به شما گفته می‌شود که در حساب تان مشکلی وجود دارد و باید پول را انتقال دهید.
آقای انترشتاینر می‌گوید: «مهم نیست چقدر این پیامک‌ها معتبر به نظر می‌رسند، به هیچ‌وجه روی آن‌ها کلیک نکنید.»
«گاهی اوقات کلاهبرداری خواندن آن چیزی را که در موردش صحبت می‌کنیم، کم می‌زند. ما در واقع در مورد جرایم مالی فراگیری صحبت می‌کنیم که توسط باندهای سازمان‌یافته جنایت مالی اداره می‌شوند که کسب‌وکارهایی را برای فریب شما راه‌اندازی کرده‌اند.»
به گفته او، کلاهبرداران می‌توانند پیامک‌های متنی و صوتی با ظاهر بسیار معتبر را ارسال کنند، اما توصیه افکا این است که در صورت بروز نگرانی، مستقیماً با موسسه مالی مربوطه تماس بگیرید و هرگز به پیامک‌ها پاسخ ندهید یا اطلاعات شخصی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید.
بيشتر بخوانيد
آنچه باید درباره خطرهای خرید آنلاین بدانید
از کجا و چگونه کمک بگیریم؟
آقای انترشتاینر می‌گوید که تعداد «بسیار ناچیزی» کلاهبرداری‌هایی که در آسترالیا صورت می‌گیرند، به مراجع رسمی گزارش می‌شوند و این مشکل خیلی گسترده‌تر از چیزی است که تصور می‌شود.
«اغلب افرادی هستند که خجالت می‌کشند و به من می‌گویند که به دوستان خود نگفته‌اند، به خانواده خود نگفته‌اند، اقدامی نکرده‌اند، زیرا خیلی خجالت‌زده شده‌اند.»
او می‌گوید، در صورتی که مورد کلاهبرداری قرار گرفته باشید، اولین اقدام تان باید این باشد که با بانک خود تماس بگیرید و آن‌ها شاید بتوانند از انتقال پول تان جلوگیری کنند.
گام دوم این است که با افکا یا کمیسیون رقابت و مصرف‌کننده تماس بگیرید.
در آخرین بودجه دولت فدرال، بیش از ۸۶ میلیون دالر برای ایجاد یک مرکز مبارزه با کلاهبرداری اختصاص داده شده بود.
این مرکز در اوایل ماه جولای گشایش یافت. این مرکز توسط کمیسیون رقابت و مصرف‌کننده اداره می‌شود و کارش این است که در همکاری با سایر نهادهای دولتی، بانک‌ها، شرکت‌های مخابراتی و پلتفرم‌های آنلاین، جلو وقوع کلاهبرداری‌ها را بگیرد.
